【運用報告】楽天・プラス・オールカントリー(オルカン)に150万円投資した結果

こんにちは!今回は、私が資産運用の主軸として選んだ「楽天・プラス・オールカントリー株式イン
デックス・ファンド(通称:楽天・プラス・オルカン)」の運用状況について共有します。
「新NISAで話題のオルカンって実際どうなの?」と思っている方の参考になれば幸いです。

今回の投資内容と経緯

私は昨年末から今年の春にかけて、NISAの成長投資枠を使って、合計150万円を「楽天・プラス・オルカン」に投入しました。一括投資ではなく、時期をずらして2回に分けて購入しています。

「楽天・プラス・オルカン」を選んだ理由は、なんといっても業界最低水準のコスト。楽天証券を使っている私にとって、ポイント還元を含めた効率の良さが決め手でした。

ポイントは微々たるものですが、毎月貰うことができます。
正直、通常のオルカンもかなり低コストで運用できますし、長年の実績もあるので迷いました。

ただ、楽天ユーザとしては「ポイントがもらえる」ということ自体が続けるモチベーションになるので、個人的には気に入っています。

投資を開始してから数ヶ月。現在の評価額は以下の通りになっています。
● 評価額:1,561,062円
● トータルリターン:+61,062円
● 損益率:+4.07%

150万円が約156万円に増えてくれました!銀行に預けておくだけでは、これだけの利息はまずつき
ません。改めて「お金に働いてもらう」ことの重要性を実感しますね。

これに加えて、「投信残高ポイントプログラム」の対象になっているので、保有額によって毎月ポイントも貰えています。

ほかにも対象の投資信託をもっているため、今回の楽天・プラス・オールカントリー分だけではありません。

現在はプラスになっていますが、インデックス投資は長期戦です。今後、市場が冷え込んでマイナス
になる時期も必ず来るでしょう。
しかし、全世界の経済成長に投資する「オルカン」を信じて、以下の3点を徹底していこうと思います。

一喜一憂しない: 日々の基準価額の変動に振り回されない。
ガチホ(継続保有): 複利の効果を最大化するため、売却せずに持ち続ける。
淡々と積み立て: 余剰資金があれば、さらに追加投資も検討する。
これからも、数年後、数十年後の自分を楽にするために、焦らずゆっくり資産を育てていきたいと思います。